每經(jīng)記者｜陳晨    每經(jīng)編輯｜杜宇    

圖片來源：視覺中國

火山君獲悉，昨日證監(jiān)會向各證券公司下發(fā)了《關(guān)于對聯(lián)訊證券股份有限公司有關(guān)問題進(jìn)行通報的函》。據(jù)悉，近期，廣東證監(jiān)局會同浙江證監(jiān)局對聯(lián)訊證券股份有限公司(以下簡稱聯(lián)訊證券)浙江嘉興竹園路證券營業(yè)部有關(guān)問題進(jìn)行了核查。經(jīng)查,公司存在分支機(jī)構(gòu)管控缺失問題，廣東證監(jiān)局已采取相關(guān)監(jiān)管措施。為警示行業(yè)，特此通報。

火山君注意到，就在11月19日，聯(lián)訊證券在包括上述等多種問題情況下，被廣東證監(jiān)局采取出具警示函措施的決定。

其實(shí)，不僅僅是聯(lián)訊證券營業(yè)部出現(xiàn)問題，12月11日，浙江證監(jiān)局還下發(fā)了對廣發(fā)證券臺州白云山西路證券營業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定，以及對西藏東方財(cái)富證券臺州鑫泰街證券營業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定。

兩大違規(guī)事實(shí)

根據(jù)通報內(nèi)容，火山君（微信公眾號：huoshan5188）看到，本次聯(lián)訊證券存在兩大違規(guī)事實(shí)。

首先是，營業(yè)部負(fù)責(zé)人長期異地履職。聯(lián)訊證券浙江嘉興竹園路營業(yè)部于2017年9月取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，由杭州分公司管理。該營業(yè)部開業(yè)時，聯(lián)訊證券指派經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部人員何某兼任該營業(yè)部負(fù)責(zé)人。何某長期在總部工作，基本通過OA、微信、電話和郵件等非現(xiàn)場方式辦公，2018年8月才在營業(yè)部專職任負(fù)責(zé)人。

其次是，允許不具備證券執(zhí)業(yè)資格，亦不屬于公司員工的人員參與營業(yè)部籌建及日常運(yùn)營管理。張某未與聯(lián)訊證券簽訂勞動合同，也未在證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊。聯(lián)訊證券以試用名義允許其參與竹園路營業(yè)部籌建活動，營業(yè)部開業(yè)后，允許其使用營業(yè)部辦公室、與其他員工協(xié)同拓展業(yè)務(wù)、與何某及營業(yè)部員工溝通商量營業(yè)部日常運(yùn)營管理事項(xiàng)，對外造成張某系營業(yè)部實(shí)際負(fù)責(zé)人印象。

證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部稱，聯(lián)訊證券任由何某長期異地辦公，允許不具備證券執(zhí)業(yè)資格、亦不屬于證券公司員工的人員參與營業(yè)部籌建及日常運(yùn)營管理，對外造成張某系營業(yè)部實(shí)際負(fù)責(zé)人印象，違反了《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五條關(guān)于證券公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)“內(nèi)部管理有效，能有效控制現(xiàn)有和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險”以及《證券公司內(nèi)部控制指引》第一百二十六條關(guān)于“證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的從業(yè)資格管理，上崗人員應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)資格管理的規(guī)定”的規(guī)定。

此外，何某長期異地辦公，對營業(yè)部疏于管理，對張某行為未予制止，違反了《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第四條關(guān)于證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)的規(guī)定。張某違反了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。聯(lián)訊證券杭州分公司亦負(fù)有管理責(zé)任。

值得注意的是，針對聯(lián)訊證券的相關(guān)問題，廣東證監(jiān)局于2018年11月對聯(lián)訊證券出具警示函，要求自查整改，內(nèi)部追責(zé)。浙江證監(jiān)局也對聯(lián)訊證券杭州分公司及相關(guān)人員采取了相應(yīng)措施。

扣分及暫不核準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

廣東證監(jiān)局11月19日披露稱，在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，聯(lián)訊證券部分債券交易業(yè)務(wù)未及時入表。此外，聯(lián)訊證券成都人民南路營業(yè)部原營銷人員錢某，涉嫌以轉(zhuǎn)讓員工持股計(jì)劃為名進(jìn)行詐騙；浙江嘉興竹園路營業(yè)部原負(fù)責(zé)人何某異地履職，長期在惠州總部辦公，公司對分支機(jī)構(gòu)管控不力。

圖片來源：廣東證監(jiān)局

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條規(guī)定，對公司予以警示，提醒關(guān)注內(nèi)部控制不完善的問題，并及時采取以下措施：

一、對照相關(guān)規(guī)定，就債券交易和分支機(jī)構(gòu)管控進(jìn)行全面自查，制定切實(shí)有效整改方案，對存在問題逐項(xiàng)整改，堅(jiān)決杜絕類似行為再次發(fā)生。

二、嚴(yán)格進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。對于內(nèi)控不完善、制度不健全的問題，要追究公司主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)部門負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對于制度執(zhí)行不到位問題，要追究相關(guān)工作人員的直接責(zé)任。除要求違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行書面檢查外，還要根據(jù)違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)采取懲處措施。

火山君（微信公眾號：huoshan5188）注意到，在聯(lián)訊證券收到廣東證監(jiān)局的罰單后，聯(lián)訊證券董事會發(fā)公告表示，目前公司經(jīng)營一切正常，本次行政監(jiān)管措施不會對公司的正常經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生影響。

不過，聯(lián)訊證券董事會也坦言，公司存在因不符合創(chuàng)新層標(biāo)準(zhǔn)而被調(diào)整至基礎(chǔ)層的風(fēng)險。之后，聯(lián)訊證券因可能被調(diào)整至基礎(chǔ)層，并受到其主辦券商財(cái)達(dá)證券風(fēng)險提示。

當(dāng)然，聯(lián)訊證券面臨的不僅僅這些，還有更多的處罰。證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部表示，在2019年度證券公司分類評價中對聯(lián)訊證券上述事項(xiàng)按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第九條第（四）項(xiàng)的規(guī)定做出扣分處理（火山君注：2018年聯(lián)訊證券分類評價為CCC，相比2017年下調(diào)了1個評級）。聯(lián)訊證券正在按照廣東證監(jiān)局要求，對全部分支機(jī)構(gòu)管控情況進(jìn)行自查整改。在整改完成前，鑒于公司不符合《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五條規(guī)定的行政許可條件，廣東證監(jiān)局將暫不核準(zhǔn)聯(lián)訊證券設(shè)立、收購分支機(jī)構(gòu)申請。

兩家券商營業(yè)部剛剛被罰

其實(shí)，說到營業(yè)部因不合規(guī)而被罰屢有發(fā)生。12月11日，浙江證監(jiān)局披露，廣發(fā)證券白云山西路證券營業(yè)部在2017年9月30日之前存在從業(yè)人員替客戶辦理證券交易操作、私自違規(guī)為客戶的融資活動提供便利、營業(yè)部現(xiàn)場使用和管理電腦等設(shè)備不符合公司內(nèi)部管理規(guī)定等問題，反映出該營業(yè)部內(nèi)部控制存在薄弱環(huán)節(jié)，經(jīng)營管理存在風(fēng)險。

圖片來源：浙江證監(jiān)局

此外，浙江證監(jiān)局還披露，西藏東方財(cái)富證券臺州鑫泰街證券營業(yè)部存在未能充分了解客戶的基本信息，對部分客戶在賬戶開立、風(fēng)險測評中填報的個人信息缺少必要的審查，未發(fā)現(xiàn)并糾正同一客戶多處填報信息明顯不一致、與真實(shí)情況明顯不相符的問題。未對部分客戶賬戶明顯異常的交易行為進(jìn)行必要的審查并及時報告。未按照公司內(nèi)部規(guī)定對由證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪。上述問題反映出該營業(yè)部合規(guī)管理不完善、風(fēng)險管理不健全、投資者適當(dāng)性管理不到位。

圖片來源：浙江證監(jiān)局

火山君（微信公眾號：huoshan5188）了解到，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，營業(yè)部工作人員（含經(jīng)紀(jì)人）達(dá)到15人，要配備專職合規(guī)管理人員。15人以下兼職，一個合規(guī)專員最多兼任三家營業(yè)部。“從人數(shù)來看，營業(yè)部的員工肯定占券商員工人數(shù)大頭，每個員工都是一個風(fēng)險點(diǎn)的話，營業(yè)部風(fēng)險點(diǎn)肯定多”，有券商人士告訴火山君：“很多輕型營業(yè)部基本就配備兩三個人，營業(yè)部的負(fù)責(zé)人習(xí)慣繼續(xù)在分公司辦公；或者，原本是在大型的中心營業(yè)部辦公，因?yàn)樾略O(shè)了很多輕型營業(yè)部，雖然擔(dān)任了輕型營業(yè)部負(fù)責(zé)人，但還是會在之前的地方辦公，因?yàn)樗鶕?dān)任的輕型營業(yè)部也是歸屬這個中心營業(yè)部管理。”

對此，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部表示，各證券公司應(yīng)當(dāng)引以為戒,進(jìn)一步提高內(nèi)部管理水平，切實(shí)做好分支機(jī)構(gòu)與從業(yè)人員管理工作。結(jié)合近期個別分支機(jī)構(gòu)員工以代銷金融產(chǎn)品名義涉嫌合同詐騙事件，現(xiàn)向各證券公司重申以下要求:

一是，切實(shí)加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管控。證券公司分支機(jī)構(gòu)的總體數(shù)量、地理分布、管理層級應(yīng)當(dāng)與公司內(nèi)部控制水平相匹配。證公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，存在不當(dāng)兼職、異地履職等可能明顯影響正常履職情形的，應(yīng)當(dāng)及時糾正。

二是，進(jìn)一步加強(qiáng)從業(yè)人員管理。

三是，完善營業(yè)場所信息公示。

另外，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部也提出，下一步，將指導(dǎo)各證監(jiān)局加大對分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，發(fā)現(xiàn)問題依法從嚴(yán)處理。