中國(guó)證監(jiān)會(huì)29日發(fā)布了《證券投資基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》(簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行規(guī)定》)，并2011年10月1日起施行。這意味著基金銷(xiāo)售的法規(guī)已基本完善，在具體的實(shí)施細(xì)則出臺(tái)后，有意申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)就可以開(kāi)始申報(bào)。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人29日接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格將實(shí)施資格管理，只要符合資格條件，證監(jiān)會(huì)將在接到材料后一定工作日內(nèi)就將予以備案，但如果有人想通過(guò)申請(qǐng)注冊(cè)成為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)手倒賣(mài)“牌照”牟利，一旦該機(jī)構(gòu)的資質(zhì)不再符合證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，也將被取消銷(xiāo)售資格。

　　據(jù)上述負(fù)責(zé)人介紹，《暫行規(guī)定》在征求意見(jiàn)結(jié)束后，共收到39家機(jī)構(gòu)和1名個(gè)人的249條反饋意見(jiàn)。證監(jiān)會(huì)對(duì)反饋意見(jiàn)進(jìn)行了梳理和匯總，涉及對(duì)《暫行規(guī)定》修改的意見(jiàn)共6項(xiàng)，經(jīng)研究，采納4項(xiàng)，不采納2項(xiàng)。

　　首先，針對(duì)正文第4條，反饋意見(jiàn)建議擴(kuò)大銷(xiāo)售賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行的范圍。考慮到今后辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行范圍可能進(jìn)一步擴(kuò)大，部分新增存管銀行可能不同時(shí)具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，從而影響證券公司利用其存管賬戶(hù)完成基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的交收，證監(jiān)會(huì)采納了擴(kuò)大銷(xiāo)售賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行范圍的意見(jiàn)。

　　其次，針對(duì)正文第21條，反饋意見(jiàn)建議對(duì)銷(xiāo)售賬戶(hù)結(jié)息做出更具操作性的規(guī)范。征求意見(jiàn)稿中第21條第1款要求基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)依照活期存款利率向基金投資人的備付金賬戶(hù)支付利息。反饋意見(jiàn)提出嚴(yán)格依照活期存款利率支付利息操作上較為困難，建議允許其依照不低于活期存款利率的原則執(zhí)行。不低于活期存款利率的結(jié)息規(guī)則將更有利于保護(hù)基金投資人利益，因此，證監(jiān)會(huì)采納了該項(xiàng)意見(jiàn)。

　　第三，針對(duì)附件第5、7條，反饋意見(jiàn)建議放寬贖回、轉(zhuǎn)換流程中資金交收的時(shí)間要求。征求意見(jiàn)稿附件第5、7條要求基金托管銀行在發(fā)生贖回、轉(zhuǎn)換交易時(shí)，在D＋2日12：00前劃出贖回、轉(zhuǎn)出資金。反饋意見(jiàn)表示目前行業(yè)的通行做法是在D＋3日劃出相應(yīng)資金。如果將劃出時(shí)間提前至D＋2日，在基金所?，F(xiàn)金頭寸較少時(shí)，基金經(jīng)理會(huì)急于賣(mài)出基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)，進(jìn)而損害基金持有人的利益；如果基金長(zhǎng)期留存較多的現(xiàn)金頭寸，在市場(chǎng)上漲的行情中，也會(huì)影響基金持有人收益。

　　考慮到目前基金管理公司尚未接入基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)，利用基金交易確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行現(xiàn)金管理的效率不高，因此，證監(jiān)會(huì)采納了該項(xiàng)意見(jiàn)，在交換平臺(tái)建設(shè)完成之前，維持行業(yè)現(xiàn)行做法。隨著交換平臺(tái)的建設(shè)完成，基金管理公司逐步接入該平臺(tái)，證監(jiān)會(huì)將要求基金管理公司利用行業(yè)信息化建設(shè)的成果，逐步加強(qiáng)現(xiàn)金管理的能力，最終達(dá)到D＋2日實(shí)現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)換資金交收的目標(biāo)。

　　此外，記者了解到，新修訂的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》定于2011年10月1日開(kāi)始施行，《暫行規(guī)定》的實(shí)施時(shí)間也定于2011年10月1日。所有在此日期后提交申請(qǐng)參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，都應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足該規(guī)定的要求?？紤]到已經(jīng)獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)實(shí)施系統(tǒng)改造、銷(xiāo)售協(xié)議修訂等工作需要一定的時(shí)間，證監(jiān)會(huì)將為此類(lèi)機(jī)構(gòu)安排3個(gè)月的過(guò)渡期，以落實(shí)除《暫行規(guī)定》第9條、第14條、第15條以外的要求。對(duì)于《暫行規(guī)定》第9條、第14條、第15條的落實(shí)，證監(jiān)會(huì)為商業(yè)銀行、證券公司及證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)安排1年的寬限期?；鸸芾砉緢?zhí)行《暫行規(guī)定》第9條、第14條、第15條的時(shí)間由證監(jiān)會(huì)另行通知。對(duì)于上述過(guò)渡期的安排，證監(jiān)會(huì)將另行發(fā)文通知。