當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)迎來新一輪科技革命，以新一代信息技術(shù)為代表的金融科技浪潮正引領(lǐng)人類經(jīng)濟(jì)社會邁向數(shù)字化新時期。證券業(yè)是技術(shù)密集、信息密集型行業(yè)，證券行業(yè)的發(fā)展歷程也是運(yùn)用科技不斷改革創(chuàng)新的過程。作為國內(nèi)大型綜合類上市券商，中泰證券主動順應(yīng)時代發(fā)展潮流，積極實(shí)施金融科技戰(zhàn)略，把金融科技作為促進(jìn)公司經(jīng)營變革、主動賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要競爭力，努力打造一流智慧型、數(shù)字化金融服務(wù)商，有力地提升了公司核心競爭力和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，擘畫藍(lán)圖 夯實(shí)金融科技基礎(chǔ)

一是強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)。將金融科技列為公司的發(fā)展戰(zhàn)略，制定了《金融科技發(fā)展總體方案》，以建立行業(yè)一流的金融科技競爭力為目標(biāo)，充分發(fā)揮金融科技的賦能作用，以技術(shù)敏捷帶動業(yè)務(wù)敏捷，實(shí)現(xiàn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷、運(yùn)營、管理和服務(wù)的全面數(shù)字化，推動公司向網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化、智能化、平臺化轉(zhuǎn)型。圍繞“提升科技核心能力、促進(jìn)科技賦能業(yè)務(wù)、優(yōu)化科技服務(wù)機(jī)制”三大目標(biāo)，強(qiáng)化統(tǒng)籌規(guī)劃、組織架構(gòu)、管理模式、人才隊(duì)伍等方面的戰(zhàn)略部署，推動公司IT系統(tǒng)從分散建設(shè)到整體布局、從滿足業(yè)務(wù)功能到提升業(yè)務(wù)能力、從被動響應(yīng)到主動引領(lǐng)轉(zhuǎn)變，搭建起了公司金融科技發(fā)展的四梁八柱。

二是強(qiáng)化金融科技投入。公司不斷加大金融科技的資金和人才投入，推動金融科技在公司應(yīng)用落地。2018、2019年公司金融科技投入分別占當(dāng)年?duì)I業(yè)收入的7.5%、11%，連續(xù)兩年研發(fā)投入在證券行業(yè)位居前列。近年來，公司大力引進(jìn)科技人才，成立上海、北京、濟(jì)南三個研發(fā)中心，搭建了一支近400人的金融科技隊(duì)伍，金融科技團(tuán)隊(duì)規(guī)模位居行業(yè)前列。

三是強(qiáng)化金融科技研發(fā)創(chuàng)新。公司聚焦提升財(cái)富管理、投行、投資、機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)的客戶體驗(yàn)以及解決合規(guī)風(fēng)控、基礎(chǔ)管理中的難點(diǎn)、痛點(diǎn)。通過加大技術(shù)攻關(guān)，加快科研成果轉(zhuǎn)化速度，初步打造了場景生態(tài)豐富、線上線下協(xié)同、用戶體驗(yàn)極致、產(chǎn)品創(chuàng)新靈活、運(yùn)營管理高效、風(fēng)控實(shí)時有效的數(shù)字化經(jīng)營管理體系。同時，積極打造金融科技外部生態(tài)圈，先后與華為、金證等公司建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，與安永、華為合作推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型與流程優(yōu)化工作，在借力中形成創(chuàng)新的合力。

四是強(qiáng)化數(shù)據(jù)價值的深度挖掘。證券公司業(yè)務(wù)天然與數(shù)據(jù)緊密相關(guān)，數(shù)據(jù)已成為券商最重要的無形資產(chǎn)和關(guān)鍵生產(chǎn)要素。公司從提升數(shù)據(jù)應(yīng)用能力入手，積極推動數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)服務(wù)、數(shù)據(jù)智慧打造三大工程，通過對各類數(shù)據(jù)的自動提取、歸集和互聯(lián)互通，提升了在海量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律、甄別風(fēng)險(xiǎn)、洞察趨勢的能力，努力實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、資產(chǎn)價值化、價值最大化。

“數(shù)智”驅(qū)動 科技賦能全面推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展

以“科技驅(qū)動、業(yè)技融合、創(chuàng)新引領(lǐng)、風(fēng)險(xiǎn)可控”為原則，經(jīng)過近幾年不懈探索和實(shí)踐，公司金融科技工作取得了階段性成果，實(shí)現(xiàn)了四個“進(jìn)一步提升”。

一是客戶服務(wù)能力進(jìn)一步提升。公司打造了覆蓋零售客戶、機(jī)構(gòu)客戶的全方位數(shù)字化服務(wù)體系，提升了客戶體驗(yàn)，“機(jī)器服務(wù)人、機(jī)器賦能人、機(jī)器解放人”實(shí)現(xiàn)了服務(wù)模式和流程的再造。采用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)自主研發(fā)的中泰齊富通APP和掌e通APP，打造了行業(yè)領(lǐng)先的網(wǎng)絡(luò)化、智能化客戶服務(wù)和全渠道營銷展業(yè)模式，線上線下融合，實(shí)現(xiàn)了客戶智能、員工智能和管理智能；通過齊富通答、智能客服、智能質(zhì)檢等手段實(shí)現(xiàn)了智能化客戶服務(wù)，疫情防控期間公司線上累計(jì)服務(wù)工單較去年同期增長161.32%，其中智能客服累計(jì)服務(wù)工單較去年同期增長453.73%，智能客服從上線初期的28%提高至85%左右，滿意度在98%以上；公司自主研發(fā)了XTP極速交易系統(tǒng)、算法交易、衍生品系統(tǒng)，在性能、交易速度等方面均居證券行業(yè)一流水平，XTP已成為行業(yè)規(guī)模領(lǐng)先的量化交易平臺；依托“1+1+N”綜合金融服務(wù)模式搭建的機(jī)構(gòu)CRM系統(tǒng)，通過信息、數(shù)據(jù)、知識、展業(yè)、協(xié)同“五大賦能”，為客戶提供一站式投融資解決方案；積極推行投行底稿電子化和投行業(yè)務(wù)全流程數(shù)字化，進(jìn)一步提高執(zhí)業(yè)質(zhì)量和融資服務(wù)效率。

二是運(yùn)營管理效率進(jìn)一步提升。公司積極運(yùn)用數(shù)字化思維推進(jìn)系統(tǒng)整合，簡化業(yè)務(wù)流程，消除信息孤島，全面提高運(yùn)營效率。自主研發(fā)并在行業(yè)率先上線柜臺業(yè)務(wù)集中運(yùn)營系統(tǒng)，并進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)了集中運(yùn)營向智能運(yùn)營的升級，有效提升了運(yùn)營效率和風(fēng)險(xiǎn)管控水平，大幅降低了運(yùn)營成本，每年降低人工成本4000多萬元；通過智能化服務(wù)手段在客戶服務(wù)數(shù)量、質(zhì)量都實(shí)現(xiàn)大幅提升的基礎(chǔ)上，客服中心釋放了四分之一的人力；自主研發(fā)的蜂巢移動APP，實(shí)現(xiàn)了員工、業(yè)務(wù)、知識的無縫連接，流程效率比2019年提升2.91倍，進(jìn)一步提升了公司內(nèi)部管理效率、優(yōu)化了員工體驗(yàn)。

三是風(fēng)控智能化水平進(jìn)一步提升。公司基于內(nèi)外部數(shù)據(jù)，結(jié)合多種人工智能技術(shù)，有效增強(qiáng)了全面風(fēng)險(xiǎn)防控能力。公司自主研發(fā)的異常交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠?qū)蛻舻漠惓＝灰仔袨檫M(jìn)行實(shí)時監(jiān)測，極大地提升了風(fēng)險(xiǎn)識別、管控效率，受到證監(jiān)會通報(bào)表揚(yáng)并在行業(yè)內(nèi)推廣，并被公安部經(jīng)偵局納入“證券犯罪監(jiān)察模型”；基于大數(shù)據(jù)及知識圖譜等人工智能技術(shù)，構(gòu)建了包括風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙、智能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、內(nèi)部評級系統(tǒng)等在內(nèi)的智能風(fēng)控系統(tǒng)體系；以集團(tuán)風(fēng)控指標(biāo)并表管理為契機(jī)，通過建立母子公司并表管理系統(tǒng)，加強(qiáng)集團(tuán)一體化管控，實(shí)現(xiàn)對子公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)覆蓋及看穿式管理，有效提升了集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)管控水平。

四是科技核心能力得到進(jìn)一步提升。圍繞“應(yīng)用平臺化、業(yè)務(wù)智能化、數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、開發(fā)自主化、基礎(chǔ)設(shè)施云化、運(yùn)維自動化、信息安全體系化、IT治理精細(xì)化”的科技發(fā)展目標(biāo)不斷提升和完善，自主研發(fā)率、系統(tǒng)穩(wěn)定性、架構(gòu)管理能力、IT治理能力都得到了全面提升。初步建立面向業(yè)務(wù)的IT鐵三角服務(wù)機(jī)制，推行OKR機(jī)制實(shí)現(xiàn)技術(shù)業(yè)務(wù)對齊，通過985大學(xué)堂傾聽一線的聲音，積極開展敏捷研發(fā)提升交付效率。此外，積極開展金融科技戰(zhàn)略合作，拓展技術(shù)獲取渠道和能力，先后與華為、金證、恒生、浪潮等公司建立了金融科技領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作：與金證公司建立聯(lián)合開發(fā)中心，共創(chuàng)多個行業(yè)領(lǐng)先的業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)用；2019年與華為合作共創(chuàng)低延時防火墻，實(shí)現(xiàn)了國產(chǎn)自主創(chuàng)新，打破了國外系統(tǒng)在該領(lǐng)域的壟斷。

中泰證券將堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展理念，深入實(shí)施金融科技戰(zhàn)略，加強(qiáng)業(yè)務(wù)與技術(shù)高度融合，通過新一代數(shù)字技術(shù)的賦能，基于大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等數(shù)字化技術(shù)驅(qū)動公司業(yè)務(wù)模式、管理模式、商業(yè)模式的創(chuàng)新和變革，持續(xù)提升公司的產(chǎn)品服務(wù)與用戶體驗(yàn)、運(yùn)營效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，加速向數(shù)字化、智能化券商轉(zhuǎn)型。