每經編輯｜李凈翰    

據上海證券報，裁判文書網近日披露了一起案件。民眾證券投資咨詢浦東分公司在被注銷后，該分公司負責人李其勇（出生于1990年）繼續(xù)組織人員經營，甚至組團去外地學習“詐騙技術”，利用母公司合法外衣作掩飾，對股票投資者實施詐騙。

圖片來源：中國裁判文書網

一家曾經正規(guī)經營的投顧公司，搖身一變成了“騙子公司”。公司的前端人員、后端人員、營銷策劃部等人員冒充股民、薦股老師等，由“投研團隊”在詐騙得手后穩(wěn)住、安撫被害人，使30名投資者被設計入局被騙130萬元。

30名受害者被騙130萬

按規(guī)定，該分公司一經注銷后，就不能再經營業(yè)務，但李其勇卻動起了歪腦筋。

裁判文書網顯示，2018年4月23日，深圳君銀證券投資顧問有限公司更名為民眾證券投資咨詢有限公司（以下簡稱民眾公司）。2018年12月4日，深圳君銀證券投資顧問有限公司上海浦東分公司（以下簡稱浦東分公司）注銷，被告人李其勇為該分公司的原負責人。浦東分公司注銷后，被告人李其勇仍組織人員經營證券投資咨詢業(yè)務，并與民眾公司約定營收額約25%上交給民眾公司，余下的錢款由其支配。

2018年12月10日至2019年3月15日，被告人李其勇、于東東、陳懷發(fā)、黃臣等人共騙取戴某、李某甲、廖某等30名被害人合計人民幣1303452元，其中被告人趙園園參與詐騙被害人合計人民幣375600元。

案發(fā)后，民眾公司、李其勇等人已退賠戴某、李某甲、廖某等27名被害人服務費并取得了各被害人諒解。被害人王某1、郝某、王某23人的服務費，民眾公司、李其勇亦繳至南京市公安局棲霞分局。

對此，法院一審認定，被告人李其勇等以非法占有為目的，虛構事實，行為均已構成詐騙罪。李其勇作為犯罪首要分子，被判處有期徒刑十年六個月，并處罰金10萬元。其余從犯判處有期徒刑三年，罰金兩萬至3萬元不等。

圖片來源：攝圖網（圖文無關）

公司下設五個部門進行詐騙

這家公司是如何進行詐騙的呢？據裁判文書網，2018年11月下旬，李其勇帶幾名下屬至福建學習其他人的詐騙方法，回來后即按所學方法實施詐騙。

該公司下設五個部門：人事部負責在互聯(lián)網上招聘員工、工資核算等；銷售前端，內設四個組，負責與潛在客戶進行電話聯(lián)系，索要微信號等；銷售后端，內設三個組，負責開發(fā)客戶，與客戶簽約等；投研部負責提供股票服務與客戶維護等；營銷策劃部負責假素材及假信息的制作、轉發(fā)等。具體為：

該公司的銷售前端在公司內部承擔將被害人與銷售后端人員相連接的職責，這是浦東分公司實施詐騙的第一步。銷售前端工作人員以民眾公司合法外衣作掩飾，通過隨機撥打電話的方式與股民聯(lián)系，利用民眾公司的影響力使被害人產生信任，被害人將微信號提供給銷售前端工作人員，銷售前端工作人員則將該被害人的微信號推送給銷售后端業(yè)務員。

圖片來源：攝圖網（圖文無關）

浦東分公司的銷售后端在該公司內承擔具體實施詐騙的職責。銷售后端分為三個組，分別與銷售前端四個組相對應。

浦東分公司由營銷策劃部制作詐騙所用的假素材，同時下發(fā)大量專門實施詐騙的微信工作賬號用于扮演假客戶等。銷售人員將該被害人拉入股票微信體驗群內。在該微信體驗群內，公司的前端人員、后端人員、營銷策劃部等人員冒充股民、薦股老師等，在群內發(fā)布由營銷策劃部制作的虛假轉賬單、對話內容、持倉單、視頻等內容，鼓吹公司實力、薦股水平，虛構盈利假象，并許諾公司有內幕消息的股票、公司建倉的股票等。

后端業(yè)務員也采取與被害人一對一聯(lián)系的方式，虛構上述事實。銷售后端通過上述方式，擾亂被害人的判斷能力，讓被害人繳納會員服務費。在詐騙過程中銷售后端人員會要求被害人簽訂所謂的“合同”，以提高被害人對其公司的信任度，迷惑被害人，將詐騙的犯罪行為引向合同糾紛、民事行為，讓被害人無法辨別自己是否被騙。為防止被害人發(fā)現(xiàn)被騙后，將買入民眾公司推薦股票發(fā)生虧損的事實反映到微信群里，影響其他觀望股民繳納服務費，后端人員即以怕泄密為由，將已繳費被害人踢出微信體驗群，并將其微信號推送給投研部人員。

浦東分公司的投研部主要負責在詐騙得手后穩(wěn)住、拖延被害人。投研部由無薦股資質的兩名員工充當投資顧問，向被害人隨意推薦股票，后由投顧助理將所推薦的股票推送給被害人，并提供股票問題解答服務。當客戶發(fā)生虧損時，則由投資顧問、投研助理等以股票漲跌系常態(tài)等理由對客戶進行安撫，在客戶要求退款時，采取一再拖延，不到萬不得已不予以退款。

如何辨別證券投資咨詢機構是否合法？

據沈陽日報，投資者經常會遇到有機構或個人以出售炒股軟件、代客理財、合作炒股、證券投資講座、培訓會等名義變相向客戶推薦股票，并收取所謂服務費，或進行利潤分成等情形。根據《證券法》規(guī)定：“未經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得經營證券業(yè)務”。遼寧證監(jiān)局提醒廣大投資者，注意鑒別，謹防上當受騙。

一要看許可證、資格證。查證核實相關機構是否經過中國證監(jiān)會批準，獲得相應業(yè)務資質，個人是否取得相關證券從業(yè)資格。例如，可要求查看機構是否有中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券投資咨詢業(yè)務資格證書》，個人是否有《證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書》。

二要到官方網站查詢。中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會的官方網站會定期公示和更新合法證券投資咨詢機構的名錄。遇有疑問時，也可及時向開戶證券營業(yè)部或證券監(jiān)管部門咨詢。

三要及時維權。發(fā)現(xiàn)上當受騙后，投資者首先要立即終止與非法機構之間的合作，切忌不能以“賭一把”的心態(tài)，繼續(xù)參與合作或者再繳費，否則將擴大自己的損失，難以挽回。其次要注意收集與非法機構合作過程中的證據資料，及時向有管轄權的公安機關報案，不要因心存僥幸或疏忽大意而錯失公安機關偵查破案良機。

編輯|李凈翰?杜恒峰 肖勇

校對|盧祥勇

每日經濟新聞綜合

上海證券報、沈陽日報、中國裁判文書網