圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

上證報(bào)從券商處了解到，近期中國(guó)結(jié)算組織開(kāi)展2019年度賬戶(hù)實(shí)名制管理落實(shí)情況自查工作。此次自查僅針對(duì)2019年未開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的53家證券公司。但是今年的自查與往年有所區(qū)別，特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶(hù)管理被列入了自查重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)。

自查重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)包括六大方面：開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)管理制度建設(shè)情況；證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況；證券賬戶(hù)使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況；證券賬戶(hù)信息更新；特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶(hù)管理；以及其他賬戶(hù)業(yè)務(wù)辦理情況。

其中，賬戶(hù)使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況為自查的重點(diǎn)。

華南某中型證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，此次自查為中國(guó)結(jié)算對(duì)券商每年一度的例行檢查。

相比于去年的賬戶(hù)實(shí)名制管理自查而言，檢查范圍更廣，檢查要求也更為細(xì)致、嚴(yán)格。尤其是在特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶(hù)管理方面，對(duì)相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立、信息核對(duì)更新以及注銷(xiāo)情況都提出了具體的要求。

53家券商開(kāi)展自查

按照本次自查的要求，對(duì)于2019年未開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的53家證券公司，需按照要求開(kāi)展自查并提交自查報(bào)告。對(duì)于2019年開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的50家證券公司，則按照現(xiàn)場(chǎng)檢查反饋意見(jiàn)的相關(guān)要求進(jìn)行整改，不再開(kāi)展自查和提交自查報(bào)告。

自查的券商需對(duì)重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)認(rèn)真進(jìn)行自查，重點(diǎn)就賬戶(hù)使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況進(jìn)行詳細(xì)報(bào)告。

各證券公司應(yīng)對(duì)照前期自查報(bào)告及現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，逐項(xiàng)說(shuō)明近一年來(lái)的整改情況。對(duì)于至今仍未完成整改的問(wèn)題，需要說(shuō)明未完成的原因以及后續(xù)整改計(jì)劃。中國(guó)結(jié)算將采取抽查方式對(duì)整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

技術(shù)手段監(jiān)控異常賬戶(hù)

此次檢查的核心是賬戶(hù)實(shí)名制。

在賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)層面，中國(guó)結(jié)算要求券商采取技術(shù)手段監(jiān)控新開(kāi)賬戶(hù)的異常情況，比如多人預(yù)留同一手機(jī)號(hào)碼等信息不準(zhǔn)確的情況。

在賬戶(hù)使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)層面，此次檢查會(huì)關(guān)注券商是否建立賬戶(hù)異常使用情況的監(jiān)控和核查工作機(jī)制，是否建立了對(duì)非實(shí)名使用賬戶(hù)、違法違規(guī)賬戶(hù)等異常賬戶(hù)線(xiàn)索的監(jiān)控、識(shí)別、調(diào)查和上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)、流程、制度，是否采取有效手段對(duì)投資者賬戶(hù)異常使用情況進(jìn)行監(jiān)控，設(shè)置了哪些針對(duì)性的監(jiān)控指標(biāo)等。

關(guān)于重點(diǎn)賬戶(hù)使用環(huán)節(jié)實(shí)名制情況，此次檢查重點(diǎn)包括：

2019年4月1日起，券商是否每季度對(duì)通過(guò)電話(huà)委托、手機(jī)APP等方式交易活躍的個(gè)人投資者（上季度交易金額排名前300）以及持有證券市值1000萬(wàn)元以上（上季度內(nèi)任一天）的個(gè)人投資者，在柜面系統(tǒng)記錄的手機(jī)號(hào)碼的機(jī)主信息與投資者本人身份信息進(jìn)行核驗(yàn)比對(duì)。

滬上某券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資深人士表示，目前公司已經(jīng)建立起一套針對(duì)賬戶(hù)使用情況的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，覆蓋了客戶(hù)全生命周期。

“比如開(kāi)戶(hù)階段，凡是開(kāi)過(guò)戶(hù)的手機(jī)號(hào)，不能再被用來(lái)新開(kāi)賬戶(hù)；使用環(huán)節(jié)，對(duì)賬戶(hù)實(shí)名使用情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤和監(jiān)控，對(duì)頻繁同日反向交易、短時(shí)間密集成交等異常行為進(jìn)行預(yù)警，觸發(fā)預(yù)警后，公司將主動(dòng)聯(lián)絡(luò)客戶(hù)核實(shí)情況。”

此外，公司還會(huì)配合交易所等的問(wèn)詢(xún)函，對(duì)明顯存在異常交易行為的投資者作限制交易等舉措。

新增特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶(hù)自查

華南某中型證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，今年的自查與往年有所區(qū)別，特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶(hù)管理被列入了自查重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)。

據(jù)悉，去年下半年中國(guó)結(jié)算對(duì)特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶(hù)指南進(jìn)行了修訂，修訂后的業(yè)務(wù)指南對(duì)資管產(chǎn)品開(kāi)戶(hù)要求按照資管新規(guī)進(jìn)行了全面調(diào)整，特別是對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)立證券賬戶(hù)的實(shí)質(zhì)約束和申請(qǐng)開(kāi)立中的便利化措施進(jìn)行了安排。

在此次自查中，與特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶(hù)開(kāi)立情況相關(guān)的要點(diǎn)包括：對(duì)于通過(guò)證券賬戶(hù)在線(xiàn)業(yè)務(wù)平臺(tái)申報(bào)的自營(yíng)賬戶(hù)和產(chǎn)品的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，是否審核了填報(bào)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，紙質(zhì)憑證是否合規(guī)、是否保存完好；

資管產(chǎn)品在開(kāi)戶(hù)時(shí)是否留存了備案證明或保險(xiǎn)資管首只產(chǎn)品批復(fù)文件等備案材料；

對(duì)于信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，是否在完成信托產(chǎn)品登記后10個(gè)工作日內(nèi)提交了信托登記證明文書(shū)和產(chǎn)品成立公告或已向保監(jiān)會(huì)履行報(bào)備手續(xù)的證明材料和產(chǎn)品成立公告；

逐戶(hù)說(shuō)明存量自營(yíng)賬戶(hù)的使用情況，是否存在沒(méi)有實(shí)際需求而多開(kāi)自營(yíng)賬戶(hù)的情況，有無(wú)新開(kāi)自營(yíng)賬戶(hù)實(shí)際用途與開(kāi)戶(hù)時(shí)說(shuō)明用途不符的情況。

與存量特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶(hù)管理情況相關(guān)的自查要點(diǎn)包括：

對(duì)于2018年1月31日后仍存續(xù)的資管產(chǎn)品，有多少只未按要求完成信息補(bǔ)充（數(shù)量、比例），對(duì)于未完成信息補(bǔ)報(bào)的賬戶(hù)采取了何種方式督促管理人補(bǔ)充信息；

是否了解賬戶(hù)實(shí)際操作情況，與管理人溝通頻率如何，有多少戶(hù)存在管理人失聯(lián)的情況；

對(duì)于委托交易在證券公司的信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，有多少只未按要求報(bào)送份額持有人信息，對(duì)于不配合報(bào)送信息的如何處理。