每經(jīng)AI快訊，安信證券04月29日發(fā)布研報(bào)稱，給予興業(yè)銀行（601166.SH，最新價(jià)：21.05元）買入評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)理由主要包括：1）興業(yè)銀行一季度業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)主要依靠規(guī)模擴(kuò)張、非息收入增長(zhǎng)、撥備計(jì)提壓力同比明顯減輕；而凈息差同比下降、成本支出加大則對(duì)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)形成負(fù)向貢獻(xiàn)；2）信貸投放與去年同期基本持平，在股份行中處于較優(yōu)水平；3）凈息差環(huán)比下行，同比收窄，拖累凈利息收入增速；4）2021年興業(yè)銀行代理基金收入占手續(xù)費(fèi)收入的比例僅4.27%，今年資本市場(chǎng)波動(dòng)加大對(duì)其財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入的影響相對(duì)較小。展望未來(lái)興業(yè)銀行在理財(cái)領(lǐng)域以及投行融資撮合方面的優(yōu)勢(shì)，將為其中收增長(zhǎng)提供支撐；5）成本支出加大拖累撥備前利潤(rùn)增速；6）當(dāng)前成本支出上升，是公司加強(qiáng)必要的營(yíng)銷活動(dòng)所增加的費(fèi)用，未來(lái)也將帶動(dòng)業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)成本收入比上升并不具備可持續(xù)性；7）資產(chǎn)質(zhì)量平穩(wěn)，信用成本下行。風(fēng)險(xiǎn)提示：經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程受阻；宏觀政策大幅度收緊。

AI點(diǎn)評(píng)：興業(yè)銀行近一個(gè)月獲得3份券商研報(bào)關(guān)注，買入2家，平均目標(biāo)價(jià)為28.58元，與最新價(jià)21.05元相比，高7.53元，目標(biāo)均價(jià)漲幅35.77%。

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(記者 張喜威)

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