每經(jīng)編輯｜段煉    

900余名被害者，200余冊卷宗，1000余份電子文檔，數(shù)萬條匯款記錄，20億余元集資款……

父親公司失敗崩盤后，90后“白富美”決定另起爐灶，“女承父業(yè)”復(fù)制模式，組建團(tuán)隊(duì)，用“保本厚利”華麗外殼包裹集資詐騙“核心”，吸金逾20億元。

2月24日，江蘇省無錫市濱湖區(qū)檢察院依法以集資詐騙罪、偷越國（邊）境罪對朱某提起公訴，4月1日，該案公開開庭審理。目前，案件還在進(jìn)一步審理中。

投資不成賠上百萬身家

“有專業(yè)分析師團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)高中獎(jiǎng)率方案，你只需加入會(huì)員投入資金，由公司集中下注競彩并發(fā)放獎(jiǎng)金，不僅確保本金回來，還能有比銀行理財(cái)更高的穩(wěn)定收益”。

據(jù)檢察日報(bào)報(bào)道，2018年，家住江蘇無錫的王麗就遇上了上述“天上掉餡餅”一般的好項(xiàng)目。她經(jīng)朋友王申（另案處理）介紹，了解到江蘇某體育發(fā)展有限公司和其“微風(fēng)100”項(xiàng)目。

王申對她說，這個(gè)項(xiàng)目是國家認(rèn)可的，會(huì)員投資的錢都存放在國家體育彩票站點(diǎn)機(jī)器所對應(yīng)的資金池里，非常安全。聽后王麗動(dòng)了心，加入微信群成為會(huì)員。每天群里熱火朝天地公開投注方案，頻頻傳來中獎(jiǎng)捷報(bào)。很快，王麗豪擲60余萬元，購買了該公司原始股份額，不到一年她就投入130余萬元。

然而，沒過多久，王麗聽到了公司負(fù)責(zé)人朱某失聯(lián)的消息，一算自己搭進(jìn)去超百萬元，心里一緊：壞了，不會(huì)是遇上騙子卷錢跑了吧。

像王麗這般受騙的不止一個(gè)。2020年初，無錫市警方陸續(xù)接到40余人報(bào)案。無錫市濱湖區(qū)檢察院提前介入該案后發(fā)現(xiàn)，該公司的核心人員、這個(gè)非法集資20億余元涉嫌集資詐騙團(tuán)伙的“掌權(quán)人”朱某竟是個(gè)“90后”，才不過31歲。

女承父業(yè)復(fù)制“圈錢帝國”

據(jù)辦案檢察官介紹，朱某大學(xué)金融專業(yè)畢業(yè)后，跟隨父親在遼寧開公司，當(dāng)時(shí)公司標(biāo)榜“頂尖專業(yè)體育競彩分析師團(tuán)隊(duì)提供下注方案，只盈不虧，月收益極高”，以此來吸引投資人。同時(shí)，公司收取加盟費(fèi)招募合伙人，再由合伙人擴(kuò)散式發(fā)展會(huì)員，其本質(zhì)是典型的“龐氏騙局”。

不久，公司因資金鏈斷裂崩盤，朱某父親涉嫌犯罪被警方抓獲。2017年，朱某與之前公司老同事決定自立門戶，在無錫成立了體育發(fā)展有限公司，在未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，套用過去父親公司的模式，經(jīng)營起同性質(zhì)的“微風(fēng)100”體彩代購項(xiàng)目。

公司運(yùn)營初期，朱某找來四川成都一家數(shù)據(jù)公司合作，設(shè)計(jì)了一系列下注方案并用于宣傳，同時(shí)，公司其他核心人員也開始以75萬元加盟費(fèi)的條件發(fā)展合伙人，打出月收益15%至30%的宣傳語。就這樣，萬事俱備，2017年12月，公司開始正式發(fā)展會(huì)員。

與承諾不同，朱某等人在實(shí)際運(yùn)作中，僅將少部分會(huì)員投資款用于體彩下注，其余大量資金都集中在特定個(gè)人銀行卡中沉淀形成資金池，用于個(gè)人揮霍、發(fā)放會(huì)員中獎(jiǎng)獎(jiǎng)金、贖回本金、發(fā)放員工工資等。朱某炮制頻頻中獎(jiǎng)的火熱假象，以吸引更多人進(jìn)入，讓這個(gè)泡沫為自己帶來滾滾財(cái)富。

危機(jī)就在這一片紅火景象里點(diǎn)燃導(dǎo)火線?！?018年5月底，項(xiàng)目出現(xiàn)連續(xù)未中獎(jiǎng)情況，一下子損失2000萬元本金。為緩解合伙人和投資人的焦慮，隱瞞公司體彩方案已經(jīng)無法歸還巨額本息的事實(shí)，朱某伙同下屬趙某開始用造假數(shù)據(jù)來偽造中獎(jiǎng)結(jié)果，并繼續(xù)使用后續(xù)加入會(huì)員的投資款填補(bǔ)之前的虧損窟窿。”該案辦案檢察官介紹。

經(jīng)辦案檢察官審查，通過上述種種方式，截至2020年1月初，朱某公司集資參與人損失已累計(jì)3億余元。

爆雷前洗錢跑路被抓

據(jù)法治日報(bào)報(bào)道，2019年4月，為了維持資金鏈不斷裂，朱某利用自己的金融專業(yè)知識(shí)設(shè)計(jì)了“莫須有”的上市，售賣股權(quán)企圖再賺一筆。

隨后，朱某等人炮制了一場項(xiàng)目說明會(huì)，表示若公司上市成功，會(huì)員購買的原始股價(jià)格就可以翻5-10倍，持有股份在未上市期間每年有8%-15%左右分紅。這樣一番“洗腦”，讓像王麗一樣的受害人心動(dòng)不已，朱某等人再次吸收了3000多萬元資金。

但這對于公司現(xiàn)有的虧空只是杯水車薪。2020年1月初，集資參與人的損失已累計(jì)達(dá)到人民幣3億余元，公司已無錢維系運(yùn)轉(zhuǎn)，亦無法彌補(bǔ)會(huì)員的損失，朱某遂想到出逃境外。

在黃某（另案處理）的幫助下，朱某出錢由他幫助自己“漂白”資金、變賣豪車、規(guī)劃出逃，由緬甸轉(zhuǎn)到菲律賓。然而，還沒等朱某等人實(shí)現(xiàn)計(jì)劃即被警方抓獲。

在案件審理中，濱湖區(qū)檢察院立足職能深挖“案中案”，依法開展線索移送、立案監(jiān)督、追捕等工作，先后查出與該案關(guān)聯(lián)的洗錢、偷越國（邊）境、職務(wù)侵占、挪用資金、詐騙等多個(gè)新增犯罪事實(shí)，追究7名犯罪分子刑事責(zé)任，實(shí)現(xiàn)了全鏈條打擊。

濱湖區(qū)檢察院第一時(shí)間會(huì)同公安機(jī)關(guān)成立追贓挽損工作小組，依法全面加強(qiáng)對涉案資金的流轉(zhuǎn)、去向?qū)彶楹妥粉?，?qiáng)化洗錢犯罪打擊力度，依法及時(shí)有效地開展涉案款物的查封、凍結(jié)、扣押等工作。截至該案審理期間，追回各類款物價(jià)值近1億元。

據(jù)檢察日報(bào)報(bào)道，對此，檢察官提醒：打著“融資合買體育彩票高中獎(jiǎng)、高回報(bào)”的幌子，本質(zhì)上仍然是非法集資行為，朱某等人以高端、專業(yè)、國際化包裝自己和團(tuán)隊(duì)，大肆圈錢，本質(zhì)上是以非法占有為目的、虛構(gòu)事實(shí)的集資詐騙行為。

非法集資領(lǐng)域犯罪分子往往采用各種華麗包裝誘使群眾投資，識(shí)別非法集資陷阱，要高度警惕“有擔(dān)?！薄盁o風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”“穩(wěn)賺不賠”“海外上市”等蠱惑性宣傳。在難以識(shí)別的情況下，要謹(jǐn)慎投資，將風(fēng)險(xiǎn)化解在前，牢牢守好自己的“錢袋子”。

（文中均為化名）

編輯|段煉 杜波

校對|程鵬

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)

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