每經(jīng)編輯｜張楊運

據(jù)深圳龍崗公安微信公號28日消息，近日，深圳龍崗警方突擊查處大連華訊投資股份有限公司（以下簡稱“大連華訊”），對147名嫌疑人以涉嫌詐騙和虛假廣告罪采取刑事強制措施。

（警方在深圳某寫字樓的收網(wǎng)現(xiàn)場）

大連華訊投資股份有限公司成立于2000年，是國內(nèi)較早取得投顧牌照的公司，2015年開始在深圳某寫字樓運營，同年在新三板掛牌上市。企業(yè)財報顯示，公司上半年的投資顧問業(yè)務(wù)收入高達1.69億元。

冠冕堂皇的“新三板上市公司”，持照經(jīng)營的業(yè)務(wù)，背后卻暗藏詐騙斂財?shù)奶茁?，又是如何被警方盯上的呢?/p>

撤案：受害人的妥協(xié)

去年3月，股民王女士（化名）在瀏覽網(wǎng)頁時看到“大連華訊投資”公司的廣告，聲稱可以免費贈送三支“金股”。王女士關(guān)注后，被業(yè)務(wù)員拉進了該公司的一個薦股群。

群內(nèi)每天都有“名師”推薦優(yōu)質(zhì)股票，還會推送“名師”點評股市行情的視頻直播鏈接。

王女士默默觀察了一段時間，發(fā)現(xiàn)推薦的股票有一些確實會暴漲，群里的其他客戶也經(jīng)常發(fā)出一些賺了錢的圖片。

（薦股群內(nèi)聊天記錄）

眼見群友盈利，再加上業(yè)務(wù)員信誓旦旦的承諾，只要繳納服務(wù)費，公司開發(fā)的炒股軟件“華訊股票APP”就會幫助其利用大數(shù)據(jù)選股，1個月就可以賺到投資本金1至3倍的利潤。于是王女士付款28000元購買了“華訊股票APP”的VIP會員。

剛交了錢，王女士就被移出了薦股群，理由是將提供“一對一的服務(wù)”。

之后幾周，王女士跟著“華訊股票”APP的推薦買入賣出，卻并未出現(xiàn)“連續(xù)暴漲”的情形，而是一買就虧、陰跌不斷、深度套牢。

（事主陳述自己被騙經(jīng)過）

王女士聯(lián)系公司討要說法未果，便向龍崗警方報警，并聲稱要去證監(jiān)會投訴。隨即，公司便有人員聯(lián)系王女士，為她辦理了退款。

（事主講述被騙經(jīng)過）

但按照公司要求，需要王女士刪除所有與業(yè)務(wù)員的聊天記錄，并向警方撤案。

這一番蹊蹺操作也引起了警方的注意。

警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上對大連華訊投資公司的投訴舉報比比皆是。

（涉大連華訊網(wǎng)上投訴）

深入調(diào)查后，警方初步掌握了該公司的運營模式。

真相：揮舞在韭菜頭上的鐮刀

前期調(diào)查顯示，大連華訊投資公司的主營業(yè)務(wù)，就是兜售公司研發(fā)的炒股軟件“華訊股票APP”的會員，收取服務(wù)費。

公司先在多家網(wǎng)絡(luò)平臺投放“薦股名師”的廣告，以免費領(lǐng)取“金股”的噱頭吸引股民關(guān)注；隨后由業(yè)務(wù)員將股民拉入薦股群反復(fù)“洗腦”，誘導(dǎo)其購買APP會員。

（該公司的“名師”廣告）

“華訊股票”App最便宜的會員，一年要收取8800元服務(wù)費，往上還有28000、39800、128000元不同檔位。根據(jù)銷售額不同，業(yè)務(wù)員能夠從中拿到3%-10%的業(yè)績提成。

（該公司不同檔會員價位表）

經(jīng)大量調(diào)查取證工作，警方也掌握了大連華訊公司涉嫌詐騙和虛假廣告犯罪的實錘。

第一錘：公司到底有無“名師”？

公司對外聲稱“有85位專業(yè)研究員，26位國家頂尖分析師，公司員工80%以上都具有高級技術(shù)職稱”。

事實上，公司近500名員工中絕大部分不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，初高中學(xué)歷的更是不在少數(shù)。

以公司客服部為例，50名客服人員要負責(zé)“服務(wù)”兩萬余名會員，其中僅4人具有證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格，“一對一”專業(yè)服務(wù)根本無從談起。

（公司投資咨詢業(yè)務(wù)員講述）

至于所謂的“名師”，專業(yè)水平如何？我們聽聽公司營銷總監(jiān)怎么說：

（公司營銷總監(jiān)講述）

第二錘：為何付費前暴漲、付費后“跌媽不認”？

付費前，在薦股群里，“名師”會推送集合競價的高開股票或是近期連續(xù)漲停板的股票，這種股票大概率會在開盤后迅速漲停，但投資人幾乎沒有買入機會，卻會給投資人造成“推薦的股票都暴漲”的假象。

這類股票當(dāng)然風(fēng)險也大，必然有漲有跌，在隨后的宣傳中，業(yè)務(wù)員就“只報喜不報憂”，對上漲的股票夸大其詞，對下跌的股票閉口不提。

如果有投資者質(zhì)疑為何推薦的股票跌了，業(yè)務(wù)員同樣也有說辭，比如“免費的有金子也有沙子，這是因為沒有購買公司的炒股軟件，沒有買賣信號”等等，進一步忽悠投資者購買會員。

（公司銷售負責(zé)人講述）

付費后，在App上，公司“名師”自知專業(yè)能力無法規(guī)避股市風(fēng)險，為防止客戶買入后被套牢后投訴，只能推薦保守型股票，至于買入后是漲是跌，那就要看運氣了。

第三錘：薦股群里其他人盈利的真相？

客戶在付費之后，就會被移出薦股群。公司的這一操作，是因為對自己的服務(wù)沒有信心。

（公司營銷總監(jiān)講述）

前文提到的報案人王女士，在虧損后又用微信小號重新進入薦股群，發(fā)現(xiàn)經(jīng)常在群里發(fā)圖曬盈利的幾個“老面孔”，也自稱買了會員，但還是活躍在群里沒有被踢掉，王女士懷疑這里面有“托兒”的存在。

據(jù)調(diào)查，薦股群內(nèi)除了被新拉進的股民，大部分群友都是公司業(yè)務(wù)員扮演的會員，專門負責(zé)在群內(nèi)發(fā)送PS過的盈利截圖或者轉(zhuǎn)賬單，吹噓公司實力強，推薦的股票收益好。

（事主講述被騙經(jīng)過）

第四錘：炒股軟件真有那么神奇嗎？

據(jù)調(diào)查，在2020年4月推出“華訊股票”APP之前，該公司基本以人工對接提供咨詢，但由于無法提供承諾的服務(wù)和受益，導(dǎo)致大量客戶投訴。

事實上，華訊股票APP僅僅是公司董事長周某富看到國內(nèi)有薦股同行因詐騙被判刑的案例后，為了掩蓋公司詐騙本質(zhì)而指令技術(shù)部門緊急研發(fā)的。

其中根本不存在算法，所謂的優(yōu)選股票也是人工篩選的。宣稱算法只是顯得更高端。

“其實沒有什么技術(shù)含量，就是把一些信息數(shù)據(jù)搜集在一起，這些指標我們自己都沒有搞明白，反正我自己是不會用的。”一名負責(zé)APP研發(fā)的技術(shù)人員如此交代。

（華訊股票APP）

第五錘：慎之又慎的“合規(guī)”審查

2017年以來，大連華訊投資公司因業(yè)務(wù)員不具有證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國多地證監(jiān)局行政處罰。

為規(guī)避風(fēng)險，公司可謂煞費苦心。

一方面，公司合規(guī)部門會刪除業(yè)務(wù)員向客戶保證收益、虛假宣傳的聊天記錄，銷毀證據(jù)；

另一方面，嚴令禁止業(yè)務(wù)員向公務(wù)員、警察、律師、記者等群體推薦產(chǎn)品，理由是“他們的法律意識比較強，比較難搞”。

（該公司合規(guī)部門員工供述）

第六錘：專注投訴的“風(fēng)控”團隊

當(dāng)付費客戶虧損后，首先由客服部進行安撫，但如果虧損過多，必然引發(fā)投訴。

為了防止引起警方及證監(jiān)會的注意，公司甚至購買了專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測服務(wù)，并專門設(shè)有風(fēng)控公關(guān)部門。

當(dāng)監(jiān)測到有客戶在網(wǎng)上發(fā)布針對公司的負面評論后，風(fēng)控部門會第一時間聯(lián)系客戶，商量退費事宜，而退費的前提就是要刪除所有聊天記錄、刪除網(wǎng)絡(luò)負面言論、撤銷向證監(jiān)會的投訴、撤銷報警等等。

（風(fēng)控系統(tǒng)中的投訴情況）

逮捕：多行不義罪有應(yīng)得

警方檢查多名業(yè)務(wù)員聊天記錄時發(fā)現(xiàn)，一邊是客戶令人心酸的信息：

“手里股票還沒解套，跟著你們一周雪上加霜”

“大盤形勢這么好，有專家指導(dǎo)，股票還虧了”

而另一邊，是部分員工在公司一個名為“億萬富翁”的內(nèi)部交流群里毫不掩飾的討論

“你們幾個先討論一下怎么騙客戶錢”；

還有業(yè)務(wù)員向朋友炫耀

“我們公司就是騙傻子客戶的錢，沒有文化沒有常識才會購買這些產(chǎn)品”；

也有業(yè)務(wù)員在聊天中良心發(fā)現(xiàn)

“我覺得我們的客戶太可憐了……”

（公司業(yè)務(wù)員微信聊天記錄）

目前，經(jīng)檢察機關(guān)依法批準，警方已對大連華訊投資公司包括董事長周某富在內(nèi)的12名公司高管實施逮捕，等待他們的將是法律的嚴懲。

據(jù)初步統(tǒng)計，大連華訊公司涉案金額高達27億，投資受損人遍布各地，為全面收集犯罪證據(jù)、挽回投資人損失，現(xiàn)公開征集案件線索，相關(guān)受害人可及時聯(lián)系公安機關(guān)報警。

深圳市公安局龍崗分局刑警大隊

電話：0755-89329972

多少事實證明所謂的投資消息最后都是騙局。

如大連華訊投資公司這樣的“行業(yè)翹楚”，尚且為了收割咨詢費不顧投資人虧損，更何況網(wǎng)絡(luò)上那些野雞“薦股磚家”？

如果低風(fēng)險高回報的消息是真的，那么人人都能當(dāng)“股神”，到最后誰又是虧的那個？

不要在賠光身家之后才大徹大悟：“哦，原來是我。”